MiCA / CASP
MiCA i CASP — wsparcie prawne dla projektów krypto, tokenizacji i usług na kryptoaktywach.
Pomagamy fintechom, giełdom, kantorom krypto, podmiotom custody, projektom tokenizacyjnym i dostawcom usług na kryptoaktywach ocenić obowiązki pod MiCA, przygotować model CASP, dokumenty regulacyjne, procedury, umowy, white paper, AML, compliance i plan wejścia na rynek UE.
Kiedy warto przeanalizować MiCA?
Gdy projekt dotyczy kryptoaktywów, tokenów, custody, wymiany, transferu, platformy obrotu, doradztwa, stakingu, portfeli, tokenizacji albo planuje działać jako CASP na rynku UE.
- planujesz uzyskać autoryzację CASP albo sprawdzić, czy jest wymagana,
- budujesz giełdę, kantor, wallet, usługę custody albo transfer kryptoaktywów,
- przygotowujesz white paper, emisję tokena, tokenizację lub ofertę publiczną,
- potrzebujesz procedur MiCA, AML, compliance, reklamacji, outsourcingu i zarządzania ryzykiem,
- chcesz uporządkować model przed rozmowami z inwestorem, bankiem, KNF albo partnerem regulowanym.
DLA KOGO?
MiCA wymaga jasnego modelu usług, odpowiedzialności i dokumentów regulacyjnych.
Najpierw ustalamy, czy projekt dotyczy emisji tokenów, świadczenia usług na kryptoaktywach, custody, wymiany, platformy obrotu, doradztwa, transferu albo innego modelu objętego MiCA. Dopiero potem projektujemy ścieżkę regulacyjną, dokumenty, procedury i plan wdrożenia.
Autoryzacja CASP
Dla podmiotów, które chcą świadczyć usługi na kryptoaktywach w UE i potrzebują oceny modelu, wymogów organizacyjnych, dokumentacji oraz ścieżki regulacyjnej.
Giełdy, kantory i platformy
Dla projektów prowadzących wymianę krypto-fiat, krypto-krypto, platformę obrotu, kojarzenie zleceń albo model marketplace oparty o kryptoaktywa.
Custody, wallet i transfer
Dla firm oferujących przechowywanie kryptoaktywów, portfele, zarządzanie kluczami, transfery albo usługi infrastrukturalne dla klientów i partnerów.
Tokenizacja i white paper
Dla projektów emitujących tokeny, przygotowujących white paper, komunikację marketingową, dokumenty dla inwestorów albo analizę kwalifikacji aktywa.
AML, compliance i ryzyko
Dla podmiotów, które potrzebują procedur, polityk, oceny ryzyka, outsourcingu, reklamacji, zarządzania konfliktami interesów i dokumentów wewnętrznych.
Banki, inwestorzy i partnerzy
Dla firm, które przygotowują projekt do due diligence, rozmów z bankiem, inwestorem, partnerem technologicznym albo podmiotem regulowanym.
JAK WYGLĄDA PROCES?
Od kwalifikacji regulacyjnej do dokumentów MiCA i wdrożenia CASP.
Proces prowadzimy etapowo, aby projekt wiedział, czy i kiedy potrzebuje autoryzacji CASP, jakie dokumenty należy przygotować, jak opisać usługi, ryzyka, outsourcing, AML, ochronę klientów i odpowiedzialność operacyjną.
Model usług i obowiązki MiCA
Analizujemy token, usługę, przepływ aktywów, role stron, klientów, jurysdykcje, outsourcing i to, czy projekt wchodzi w reżim CASP.
Procedury, polityki i white paper
Przygotowujemy dokumenty regulacyjne, procedury compliance, AML, zarządzanie ryzykiem, reklamacje, umowy, white paper i komunikację dla klientów.
Autoryzacja, partnerzy i start
Wspieramy przygotowanie do rozmów z organem, bankiem, inwestorem, dostawcą technologii lub partnerem regulowanym oraz porządkujemy wdrożenie operacyjne.
CO ZYSKUJE PROJEKT?
Dobrze przygotowany model MiCA zmniejsza ryzyko regulacyjne i ułatwia skalowanie.
W projektach krypto problemem często nie jest sama technologia, ale niejasny status usług, dokumentów, odpowiedzialności, przepływu aktywów, komunikacji z klientem i współpracy z bankiem lub partnerem regulowanym.
- kwalifikację usług i kryptoaktywów pod MiCA,
- plan dokumentów potrzebnych do modelu CASP,
- procedury compliance, AML, reklamacji, outsourcingu i ryzyka,
- bezpieczniejszą komunikację z klientami, inwestorami i partnerami,
- lepsze przygotowanie do banku, due diligence i rozmów regulacyjnych,
- strukturę projektu gotową na rozwój w Polsce i w Unii Europejskiej.
KTO POPROWADZI PROCES?
Wsparcie przy MiCA, CASP, tokenizacji i projektach krypto.
MiCA wymaga połączenia perspektywy prawnej, regulacyjnej, technologicznej i biznesowej. Ważne jest nie tylko przygotowanie dokumentów, ale też zrozumienie modelu usługi, przepływu aktywów, relacji z klientami, AML, outsourcingu, partnerów i odpowiedzialności zarządu.
NAJWAŻNIEJSZE PYTANIA
FAQ o MiCA, CASP i usługach na kryptoaktywach
Konkretne odpowiedzi na pytania, które najczęściej pojawiają się przy projektach krypto: MiCA, CASP, tokeny, white paper, custody, giełdy, kantory, AML, compliance, outsourcing, banki i inwestorzy.
Czym jest MiCA?
MiCA to unijne rozporządzenie dotyczące rynków kryptoaktywów. Wprowadza jednolite zasady dla wybranych kryptoaktywów, emitentów tokenów i dostawców usług na kryptoaktywach, w tym obowiązki dotyczące przejrzystości, ujawnień, autoryzacji, nadzoru, ochrony klientów i integralności rynku.
Kim jest CASP?
CASP to dostawca usług w zakresie kryptoaktywów. W praktyce może chodzić m.in. o platformę obrotu, wymianę krypto na środki pieniężne lub inne kryptoaktywa, przechowywanie i administrowanie kryptoaktywami, transfer, wykonywanie zleceń, plasowanie albo doradztwo dotyczące kryptoaktywów. Każdy model wymaga osobnej kwalifikacji.
Czy każdy projekt krypto potrzebuje autoryzacji CASP?
Nie każdy projekt krypto automatycznie wymaga autoryzacji CASP. Decydują konkretne czynności: czy projekt świadczy usługę na kryptoaktywach na rzecz klientów, czy przechowuje aktywa, obsługuje transfery, prowadzi wymianę, platformę obrotu, doradztwo albo inne usługi objęte MiCA. Warto przeanalizować model przed startem operacyjnym.
Kiedy potrzebny jest white paper pod MiCA?
White paper może być potrzebny przy publicznej ofercie kryptoaktywa albo dopuszczeniu go do obrotu, zależnie od rodzaju tokena, wyłączeń i struktury projektu. Dokument powinien opisywać emitenta, projekt, prawa związane z tokenem, ryzyka, technologię, mechanizmy działania i informacje wymagane przez właściwy reżim regulacyjny.
Jakie dokumenty są potrzebne dla CASP?
Zakres dokumentów zależy od rodzaju usług. Najczęściej potrzebne są opisy modelu biznesowego, procedury compliance, AML, zarządzania ryzykiem, outsourcingu, bezpieczeństwa, ochrony klientów, konfliktów interesów, reklamacji, regulaminy, umowy z klientami, dokumenty technologiczne i materiały dotyczące organizacji działalności.
Jak MiCA łączy się z AML, DORA i Transfer of Funds Regulation?
MiCA nie działa w próżni. Projekty krypto często muszą jednocześnie uwzględniać AML/CFT, cyberbezpieczeństwo, outsourcing, odporność operacyjną, ochronę danych, obowiązki transferowe i wymogi banków lub partnerów regulowanych. Dlatego analiza MiCA powinna obejmować także otoczenie regulacyjne projektu.
Czy projekt zarejestrowany jako VASP musi przygotować się do MiCA?
Podmioty działające wcześniej w krajowych reżimach dla działalności krypto powinny sprawdzić, czy ich działalność mieści się w usługach objętych MiCA i czy konieczna jest autoryzacja CASP, zmiana dokumentów, procedur albo modelu operacyjnego. Istotne są również przepisy przejściowe i praktyka właściwego organu.
Jak przygotować projekt krypto pod bank lub inwestora?
Przed rozmową z bankiem albo inwestorem warto uporządkować kwalifikację regulacyjną, strukturę grupy, dokumenty MiCA, AML, procedury ryzyka, outsourcing, cyberbezpieczeństwo, dane, IP, umowy z klientami i partnerami oraz komunikację marketingową. Te obszary często pojawiają się w due diligence.
Czy Pasternak Business Law wspiera projekty MiCA i CASP?
Tak. Pasternak Business Law wspiera fintechy, projekty krypto, tokenizacyjne, technologiczne i płatnicze przy analizie MiCA, modelach CASP, white paper, procedurach AML i compliance, umowach z klientami i partnerami, przygotowaniu do banku, inwestora, due diligence oraz rozmów z podmiotami regulowanymi.
Planujesz projekt MiCA, CASP albo tokenizację?
Podczas konsultacji ustalimy model usług, rodzaj kryptoaktywa, ryzyka regulacyjne, dokumenty, procedury, partnerów i pierwszy plan działania przed autoryzacją, emisją tokena, startem operacyjnym albo rozmową z inwestorem.